O supervisor suíço FINMA defendeu sua decisão de ordenar que o Credit Suisse reduzisse seus títulos AT1, uma parte controversa da venda do banco em dificuldades para o UBS, dizendo que era um “evento de lucratividade”. O regulador disse que o empréstimo que o Credit Suisse recebeu do Banco Nacional da Suíça na semana passada, com o apoio do governo federal, significa que as condições para uma baixa contábil foram atendidas. O regulador ordenou que o Credit Suisse reduzisse para zero 16 bilhões de francos suíços os títulos AT1, considerados investimentos relativamente arriscados, enquanto os acionistas receberão um reembolso do valor de aquisição do título.
Essa decisão interrompeu a hierarquia habitual europeia de pagamentos em caso de falência de um banco sob a estrutura regulatória pós-crise financeira de Basileia III, que normalmente coloca os detentores de títulos AT1 acima dos investidores em ações. Os detentores de títulos estão considerando tomar medidas legais. Os instrumentos AT1 emitidos pelo Credit Suisse são estipulados contratualmente para serem totalmente amortizados no caso de um “evento de rentabilidade”, em particular se for concedido apoio público extraordinário”, disse a FINMA em comunicado. “Como o Credit Suisse recebeu empréstimos extraordinários de assistência à liquidez garantidos por uma garantia federal em 19 de março de 2023, essas condições contratuais foram atendidas para os instrumentos AT1 emitidos pelo banco”.
Depois que o preço de suas ações caiu para mínimos recordes na semana passada, o Credit Suisse anunciou que garantiu um empréstimo de até 50 bilhões de francos suíços do Banco Nacional da Suíça e forneceu assistência substancial de liquidez ao credor enquanto as autoridades lutavam para fechar um acordo de resgate. no domingo. O governo federal suíço emitiu um decreto de emergência para garantir a assistência de liquidez adicional do SNB ao Credit Suisse, a fim de garantir o sucesso da aquisição do UBS. “No domingo, foi possível encontrar uma solução para proteger os clientes, o centro financeiro e os mercados”, disse o CEO da FINMA, Urban Angehrn. “Neste contexto, é importante que o negócio bancário do CS continue a funcionar sem problemas e sem interrupções. Este é o caso agora.”
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